央行严查异常开户情形 专家:有利于保护公民信息权益

时间:2017-05-30 03:50来源:互联网 已有 人阅读

  央行严查异常开户情形

  你害怕身份证丢失后,别人拿去银行开户?现在不用担心这种风险了。中国人民银行25日下发通知,要求加强开户管理,有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为。加强可疑交易报告后续控制措施,切实提高洗钱风险防控能力和水平。

  各银行业金融机构和支付机构应遵循“了解你的客户”的原则,认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定,区别客户风险程度,有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单(如电费、水费等缴费凭证)验证、网络信息查验等查验方式,识别、核对客户及其代理人真实身份,杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。

  对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形,各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。根据客户及其申请业务的风险状况,可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施,必要时应当拒绝开户。对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易,各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值,发挥客户尽职调查的重要作用,采取有效措施进行人工分析、识别。加大监督检查力度,严惩违法违规行为。人民银行各级行要加大对金融机构和支付机构落实账户管理、客户身份识别及可疑交易报告管理制度的监管力度。 央视

  >>专家解读

  有利于切实保护公民信息权益

  专家分析,央行此举有助于更加规范开户管理,保护市民的财产安全和合法权益。

  西安一家银行的一位工作人员说,开户更加规范化有助于保护市民权益,也有利于维护社会经济金融秩序。

  另一位银行工作人员分析,如今开户审核越来越严格了,这样详细规范以后客户金融安全和权益将更有保障,银行也会减少不必要的纠纷,共同维护金融安全。

  陕西师范大学经济学博士毕超对华商报记者分析,该通知要求加强开户管理和后续监测,有助于打击冒用他人身份开户的行为,从根源上切断电信诈骗、洗钱等经济犯罪活动的资金链,同时也有利于切实保护公民信息权益。同时也应注意到,通知中更多的是要求金融机构落实以往的制度,说明有关制度规定是有的,只是可能部分金融机构在现实中落实的动力还不足,因此监管部门加强检查督促,建立健全有关追责制度,共同维护金融安全,不给电信诈骗可乘之机。

  财经评论人士严跃进表示,该通知主要是针对电信和金融诈骗等,新规定有助于更加规范开户管理,保护金融客户的权益。 华商报记者 黄涛